道道網(wǎng)訊 金融犯罪中非法集資類犯罪仍是重點(diǎn)領(lǐng)域。12月17日，北京市檢察院和朝陽(yáng)檢察院聯(lián)合通報(bào)2019年金融檢察工作情況并發(fā)布十大典型案例。典型案例中有打著“炒黃金期貨”的幌子非法集資5億元的，有假借私募基金的名義非法吸收55億的；還有打著P2P的名義，非法吸收39億元的。每個(gè)案例都觸目驚心，揭開(kāi)了非法集資的神秘面紗。檢察院提醒廣大市民謹(jǐn)防騙局、理性投資。

案例一：打著“炒黃金”的幌子 非法集資5億余元

2016年3月28日，北京某甲資產(chǎn)管理有限公司經(jīng)理劉某某向北京市公安局朝陽(yáng)分局經(jīng)偵大隊(duì)投案，稱位于朝陽(yáng)區(qū)東三環(huán)某大廈的北京某甲資產(chǎn)管理有限公司以投資黃金現(xiàn)貨、期貨為名高額返利，涉嫌非法集資。警方遂介入調(diào)查。

后經(jīng)審查查明，2014年5月4日被告人趙某某等人以北京某甲資產(chǎn)管理有限公司名義，在未取得私募基金登記備案的情況下，對(duì)外虛構(gòu)貴金屬現(xiàn)貨、期貨及股票交易等業(yè)務(wù)，以委托投資理財(cái)名義，承諾年化率達(dá)100%的高額回報(bào)收益，與投資人簽訂投資協(xié)議，并以后續(xù)投資款用于支付前期投資人利息，持續(xù)收取100余名社會(huì)公眾投資款總額高達(dá)5億余元。

其中被告趙某某為公司的實(shí)際控制人，負(fù)責(zé)公司全面運(yùn)作管理；被告人劉某某負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)等管理工作，包括發(fā)展和維護(hù)新老客戶、會(huì)計(jì)管理、投資返利等。被告人解某某雖也是公司客戶，但其以居間介紹的方式，為公司吸收大量客戶，并收取公司給予的提成和投資人給予的好處費(fèi)。

最終，法院認(rèn)定被告人趙某某和劉某某構(gòu)成集資詐騙罪，被判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。被告人解某某構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，被判處有期徒刑6年，并處罰金人民幣10萬(wàn)元。

檢察官說(shuō)法：批“黃金現(xiàn)貨”外衣進(jìn)行非法集資

本案較之其他非法集資案件，存在專業(yè)性更強(qiáng)、辨別難度更大的特點(diǎn)。涉案公司以炒黃金現(xiàn)貨、期貨等為由去包裝理財(cái)產(chǎn)品，在當(dāng)時(shí)是非法集資類案件中相對(duì)少見(jiàn)的情形。正是該類投資理財(cái)產(chǎn)品的專業(yè)性強(qiáng)，投資人對(duì)該類投資理財(cái)產(chǎn)品的辨識(shí)能力就更弱，更加容易陷入犯罪分子的圈套，也對(duì)案件偵辦提出一定專業(yè)性的要求。因此，檢察機(jī)關(guān)準(zhǔn)確認(rèn)定該案性質(zhì)、確保涉案犯罪分子依法受到應(yīng)有懲戒，對(duì)今后辦理相關(guān)案件提供了司法實(shí)踐。

案例二：用豪車獎(jiǎng)勵(lì)銷售團(tuán)隊(duì) 基金公司非吸55個(gè)億

2012年9月，被告人蔣某某等人先后成立某甲投資基金（北京）有限公司等，在本市朝陽(yáng)區(qū)等地，通過(guò)組建銷售團(tuán)隊(duì)，自行宣傳或者第三方推介的方式，借發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，投資私募基金的名義，以年回報(bào)率8%-15%返本付息為誘餌，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

公司還根據(jù)業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)銷售人員。對(duì)于完成3000萬(wàn)元資金任務(wù)的團(tuán)隊(duì)，公司會(huì)獎(jiǎng)勵(lì)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人價(jià)值50萬(wàn)元的奔馳或者寶馬機(jī)動(dòng)車使用權(quán)。完成1.2億元資金任務(wù)的，車輛歸團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人所有。

經(jīng)審計(jì)，2012年2月至2014年5月間，涉案兩公司共計(jì)向3000余名投資人非法吸收55億余元資金，造成投資人經(jīng)濟(jì)損失34億元。

最終，被告人蔣某某等八人構(gòu)成非法吸收公眾存款罪分別被判處有期徒刑四年六個(gè)月至九年十個(gè)月不等，并處20萬(wàn)元至50萬(wàn)元不等的罰金。

檢察官說(shuō)法：當(dāng)時(shí)全國(guó)單案金額最大的非法集資案

該案在檢察機(jī)關(guān)收案時(shí)是全國(guó)單案金額最大的非法集資案件，在案嫌疑人總共有42名，投資人涉及全國(guó)28個(gè)省市、香港，以及美國(guó)、加拿大、法國(guó)三國(guó)，卷宗達(dá)1000多卷，證據(jù)繁多且復(fù)雜。

該案也是我院辦理的首例以私募基金為名的非法集資案件，如何區(qū)分合法私募基金和以私募基金為名進(jìn)行的非法集資成為案件難點(diǎn)。專案組經(jīng)過(guò)對(duì)全案證據(jù)的審查和分析，抓住了本案融資模式的三個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：第一，涉案公司雖然打著私募基金的名義，但是卻通過(guò)各種途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；第二，涉案公司通過(guò)與投資人簽訂股權(quán)回購(gòu)協(xié)議方式變相承諾保本；第三，涉案公司未對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)成立進(jìn)行審核，以上幾點(diǎn)充分說(shuō)明，涉案公司突破了私募基金監(jiān)管要求，開(kāi)展非法集資違法犯罪活動(dòng)。

案例三：私募基金還是非法集資？348名投資人被騙2.3億

2016年5月23日，多名投資人報(bào)案稱某甲基金管理有限公司以投資基金產(chǎn)品，并承諾返還利息為由，造成投資人大額經(jīng)濟(jì)損失。

后經(jīng)審查查明， 鄭某甲、鄭某乙于2014年6月成立某甲基金管理有限公司，并在中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)進(jìn)行了基金管理人備案，被告人安某某等人系公司工作人員。在2014年至2016年間，某甲公司在北京市朝陽(yáng)區(qū)等地，未經(jīng)批準(zhǔn)、未經(jīng)備案，依托該公司，以投資多個(gè)項(xiàng)目為名設(shè)立私募基金，并通過(guò)網(wǎng)站宣傳、業(yè)務(wù)員打電話介紹、投資人“口口相傳”等方式，面向社會(huì)公眾吸收資金并承諾定期返息，到期返本。經(jīng)審計(jì)，張某某等348名投資人投資人民幣2.3億余元，收到返款人民幣1000余萬(wàn)元。

后被告人安某某等六人犯非法吸收公眾存款罪，被判處有期徒刑一年十一個(gè)月至五年不等，并分別處以罰金。

檢察官說(shuō)法：打折扣私募基金的幌子非法集資

自2014年私募基金登記備案制度確立以來(lái)，私募基金領(lǐng)域的創(chuàng)新活力持續(xù)迸發(fā)。但隨著行業(yè)的跨越式發(fā)展，一些非法集資公司打著私募基金的幌子從事違法犯罪活動(dòng)，一些合規(guī)私募基金機(jī)構(gòu)在募集、使用資金的過(guò)程中也存在著突破監(jiān)管規(guī)定的違法犯罪行為。此類犯罪破壞國(guó)家金融管理秩序，損害私募基金行業(yè)形象，也給投資者的財(cái)產(chǎn)權(quán)益造成極大損失。

案例四：投資公司近九成員工為銷售人員 假借P2P非法吸收39億余元

被告人楊某某等人于2013年7月起成立北京某甲投資管理有限公司，后又成立多家關(guān)聯(lián)公司以及在上海、山東等十幾個(gè)省市設(shè)立分公司用以募集資金。被告人楊某某等人假借P2P債權(quán)轉(zhuǎn)讓的模式，通過(guò)講座、親友間“口口相傳”等方式公開(kāi)宣傳，與投資人簽訂《個(gè)人出借與咨詢服務(wù)協(xié)議》，許以9%-14%的年化收益率，向社會(huì)公眾非法吸收資金。經(jīng)審計(jì)，某甲公司涉案金額39億余元，僅北京地區(qū)報(bào)案4000余人，涉及金額12億余元。

該公司組織嚴(yán)密人員眾多，僅銷售部門的層級(jí)就達(dá)六層。2015年僅某甲公司員工就多達(dá)4000余人，其中銷售人員3500余人。該案已有138名嫌疑人被移送審查起訴。截至目前，朝陽(yáng)檢察院已將犯罪嫌疑人楊某等88人起訴至朝陽(yáng)法院，對(duì)50名犯罪嫌疑人適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度作出不起訴處理，涉案犯罪嫌疑人退賠退繳贓款1200余萬(wàn)元。

檢察官說(shuō)法：大膽適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度

本案大膽適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，并在此基礎(chǔ)上制定分層處理機(jī)制，結(jié)合各涉案人員的涉案程度有針對(duì)性地依法作出相應(yīng)決定，有效減少社會(huì)對(duì)立面。同時(shí)，還推動(dòng)了本案的追贓挽損工作，通過(guò)被告人的退賠退繳一定程度上降低了投資人的損失，回應(yīng)了投資人的司法需求。最后，本案為此類涉案人員眾多、涉案金額巨大的大型非法集資案件的處理積累了寶貴的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，為認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度的實(shí)質(zhì)性適用提供了有益探索。

案例五：非法搭建網(wǎng)上貴金屬交易平臺(tái) 吸引1.7萬(wàn)投資人入金37億元

被告人李某某系某甲（北京）貴金屬經(jīng)營(yíng)有限公司的法定代表人和主要負(fù)責(zé)人，該公司主要經(jīng)營(yíng)黃金、白銀的銷售、回購(gòu)以及投資交易業(yè)務(wù)，主要通過(guò)網(wǎng)上交易平臺(tái)開(kāi)展，某甲公司通過(guò)收取投資交易手續(xù)費(fèi)盈利。

根據(jù)被告人供述稱，交易平臺(tái)內(nèi)黃金、白銀的交易價(jià)格是上海某乙公司通過(guò)境外的公司購(gòu)買的國(guó)際交易市場(chǎng)的黃金、白銀數(shù)據(jù)，依據(jù)國(guó)際價(jià)格和市場(chǎng)情況，得出某甲公司系統(tǒng)的金、銀交易價(jià)格。該系統(tǒng)從2011年至2013年年底，已有多人登錄進(jìn)行網(wǎng)上黃金白銀交易，案發(fā)時(shí)，投資人系統(tǒng)顯示有余額，但無(wú)法將錢款取出。經(jīng)審計(jì)，共有17129名人員入金共計(jì)37億余元。在案共有427名投資人報(bào)案，根據(jù)證言及提供的銀行交易截圖等書(shū)證，共有實(shí)際損失6000余萬(wàn)元。

中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部對(duì)“某甲訂貨與回購(gòu)系統(tǒng)”的性質(zhì)出具書(shū)面認(rèn)定：“某甲非上海黃金交易所或上海期貨交易所會(huì)員，也非中國(guó)證監(jiān)會(huì)或北京證監(jiān)局批準(zhǔn)設(shè)立和負(fù)責(zé)監(jiān)管的期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，不具備經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)資格。

最終，被告人李某某因以某甲公司的名義，非法設(shè)立貴金屬交易平臺(tái)，接收大量投資人入金37億元，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，被判處有期徒刑十三年，罰金人民幣三百萬(wàn)元。

檢察官說(shuō)法：應(yīng)防范風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)宣傳教育

以“炒黃金”、“炒貴金屬”、進(jìn)行國(guó)際大盤指數(shù)操作等為名，搭建各種交易平臺(tái)或發(fā)展“操盤手”進(jìn)行非法集資，甚至進(jìn)行大規(guī)模的詐騙活動(dòng)，接納入金的賬戶完全可以由公司的實(shí)際負(fù)責(zé)人員直接控制，最終不可避免的發(fā)生了大量錢款被個(gè)人非法轉(zhuǎn)移的后果，從而造成了涉眾型的財(cái)產(chǎn)損失和社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于此類行為，應(yīng)加強(qiáng)宣傳教育，秉承“打早打小”的原則，防范風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步發(fā)生和擴(kuò)散。

【責(zé)編：綠野】