近年來，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。7月22日，山西省處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)組辦公室以案釋法并提醒廣大金融投資者，此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)，要增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

2018年3月，被告人童某、吳某委托成都某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司設(shè)計“GBC”平臺軟件電腦客戶端和手機(jī)APP，后伙同被告人周某、劉某等人預(yù)謀后，制作虛假宣傳資料，周某、童某、吳某等人謊稱由“GBC”平臺系統(tǒng)生成的“GBC”幣、財富幣是區(qū)塊鏈虛擬貨幣，具有巨大升值空間，以不同投資額對應(yīng)不同收益率為誘餌，通過微信群、朋友圈采取傳銷組織形式層層發(fā)展下線，并在某大酒店召開“GBC”全國推廣會，公開虛假宣傳“GBC”公司總部在英國，是某市政府招商引資項(xiàng)目，欺騙會員購買“GBC”幣，以后來者投資支付先前者提現(xiàn)，其實(shí)并無實(shí)際經(jīng)營。

2018年7月23日，周某、童某要求成都某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司將軟件下線并刪除數(shù)據(jù)。周某、童某、吳某、劉某等人通過收集大量他人銀行卡，以POS機(jī)套現(xiàn)、銀行卡提現(xiàn)等方式轉(zhuǎn)移和非法占有“GBC”會員資金。至案發(fā)，“GBC”平臺已發(fā)展會員47層。涉及會員賬號59548個,進(jìn)出資金34.08億元，其中虧損會員賬號40480個，虧損6.29億元。后經(jīng)法院審理認(rèn)為，被告人周某、童某、吳某、劉某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。

區(qū)塊鏈?zhǔn)怯煞植际綌?shù)據(jù)存儲、點(diǎn)對點(diǎn)傳輸、共識機(jī)制、加密算法等計算機(jī)技術(shù)構(gòu)成的多中心化數(shù)據(jù)庫技術(shù)，可為存證溯源、業(yè)務(wù)協(xié)作、數(shù)字資產(chǎn)、數(shù)據(jù)交換等高價值場景提供多方互信的解決方案。近年來，一些不法分子以新興領(lǐng)域區(qū)塊鏈為噱頭，同時采取傳銷方式非法吸收資金，形成非法集資。據(jù)介紹，“區(qū)塊鏈”形式的非法集資行為主要呈現(xiàn)三大特征，即網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯；欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強(qiáng)；存在多種違法風(fēng)險。

山西省處非辦提醒，區(qū)塊鏈只是一種技術(shù)手段。和世界上絕大多數(shù)國家一樣，我國目前不承認(rèn)虛擬貨幣的法定地位，任何從事代幣發(fā)行融資行為均屬非法。目前我國任何交易平臺都不得從事法定貨幣與代幣或“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務(wù)。